中新網(wǎng)重慶新聞1月21日電 近日，建行重慶市分行貫徹落實中央金融工作會議和中央經(jīng)濟工作會議精神，認(rèn)真踐行金融工作的政治性、人民性，以高度負(fù)責(zé)任的態(tài)度持續(xù)做好反電信詐騙工作。

　　日前，一位中年客戶急匆匆走進了建行重慶開州都市華庭支行營業(yè)廳，要求立即解除銀行卡的管控并轉(zhuǎn)賬1萬元。網(wǎng)點員工通過系統(tǒng)查詢和客戶交流初步判斷其賬戶存在一定的風(fēng)險。在客戶補充提供證明依據(jù)并經(jīng)網(wǎng)點審核后，通過加急通道將解控任務(wù)申請?zhí)峤恢两ㄐ兄貞c市分行稽核中心涉賭涉詐集中作業(yè)團隊。

　　處理過程中，客戶先后不一的說辭引起了集中作業(yè)人員的警惕。建行工作人員充分發(fā)揮專業(yè)專注精神和反詐工作經(jīng)驗，對客戶賬戶和交易資金進行深入仔細(xì)分析，判斷該賬戶資金來源存疑，要求網(wǎng)點再次核實客戶交易情況。此刻的客戶顯得神色緊張，解釋含糊其辭，一會兒說是朋友還的錢，一會說是幫別人收的禮金，并且交談中客戶不時查看手機。這一系列動作讓網(wǎng)點主管敏銳發(fā)現(xiàn)有人正在幕后指使該人應(yīng)付銀行的詢問，存在明顯的涉詐特征，于是當(dāng)機立斷聯(lián)系當(dāng)?shù)胤丛p中心，請求現(xiàn)場幫助調(diào)查。后經(jīng)民警調(diào)查，確定該客戶賬戶協(xié)助涉案人員過渡詐騙資金。當(dāng)天晚上該客戶在公安民警押解下，到網(wǎng)點將涉案資金取出并返還受害人。

　　事后，開州區(qū)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作協(xié)調(diào)機制辦公室向建行重慶市分行和開州支行發(fā)來表揚信，對建設(shè)銀行專業(yè)負(fù)責(zé)的工作態(tài)度給予充分肯定。

　　據(jù)介紹，為進一步做好打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)工作，建行重慶市分行成立了工作推進小組，對相關(guān)工作定期研究推動，還打造了集約運營新模式，建立稽核中心涉賭涉詐集中作業(yè)團隊，通過數(shù)字金融賦能將自動化處理效率大幅提升，將需由柜面處理的業(yè)務(wù)事項縮減到以往的6%，在有效提高處理效率，快速處理群眾正常賬戶解除申請的同時，提升了對涉案涉詐賬戶的識別精準(zhǔn)度，對打擊犯罪提供有力支持。

　　據(jù)統(tǒng)計，2024年該行共攔截可疑交易141次，涉案資金達1009萬元，先后49次收到相關(guān)部門表揚信。下一步，建行重慶市分行將牢記“金融為民”，繼續(xù)加大反詐工作力度，不斷創(chuàng)新工作方法，持續(xù)提升工作水平，筑牢反詐防線，為守護人民的財產(chǎn)安全、維護社會穩(wěn)定作出新的更大的貢獻。(完)