科技金融作為科技創(chuàng)新發(fā)展的重要一環(huán)，在新興技術(shù)研發(fā)、科技成果轉(zhuǎn)化、現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)上，能夠提供不可或缺的強(qiáng)有力支撐。交通銀行重慶市分行積極發(fā)力科技金融，從頂層設(shè)計(jì)到產(chǎn)品創(chuàng)新，從精準(zhǔn)施策到深化合作，為科技型企業(yè)提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)，推動(dòng)“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”良性循環(huán)，為加快建設(shè)科技強(qiáng)國(guó)、新質(zhì)生產(chǎn)力的蓬勃發(fā)展持續(xù)貢獻(xiàn)金融力量。
強(qiáng)化頂層設(shè)計(jì)
精準(zhǔn)施策助力新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展
面對(duì)科技創(chuàng)新的浪潮，交行重慶市分行加強(qiáng)頂層謀劃，明確戰(zhàn)略重點(diǎn)，將服務(wù)科技創(chuàng)新作為“十四五”時(shí)期業(yè)務(wù)發(fā)展的重點(diǎn)領(lǐng)域。該行積極響應(yīng)中央金融工作會(huì)議精神，圍繞重慶市“智融惠暢”工程，出臺(tái)科技金融行動(dòng)方案，構(gòu)建“八專(zhuān)”工作機(jī)制，成立專(zhuān)門(mén)的科技金融團(tuán)隊(duì)，出臺(tái)一系列加快科技金融發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)。
針對(duì)科技型企業(yè)需求特點(diǎn)，交行重慶市分行打造全方位、全周期的金融服務(wù)。一方面，為科技型企業(yè)貸款業(yè)務(wù)開(kāi)辟綠色審批通道，提高審查審批效率，并在內(nèi)部管理和考核機(jī)制上進(jìn)行調(diào)整，加大對(duì)科技型企業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款的考核力度。另一方面，優(yōu)化激勵(lì)政策，對(duì)國(guó)家級(jí)專(zhuān)精特新“小巨人”企業(yè)貸款實(shí)施內(nèi)部貸款補(bǔ)貼，對(duì)相關(guān)貸款實(shí)行經(jīng)濟(jì)資本成本減免，加大對(duì)科創(chuàng)企業(yè)的信貸支持力度。
近日，重慶市生物醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟聯(lián)合交行重慶市分行舉辦“醫(yī)藥發(fā)展風(fēng)正勁 金融助力舟遠(yuǎn)行”金融服務(wù)生物醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)主題活動(dòng)。交通銀行出臺(tái)了針對(duì)生物醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)的專(zhuān)項(xiàng)授信指引，并開(kāi)發(fā)了科技型企業(yè)專(zhuān)屬評(píng)價(jià)模型，為生物醫(yī)藥企業(yè)提供了全面、精準(zhǔn)的金融支持。交行重慶市分行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，這一模型的亮點(diǎn)在于突破了傳統(tǒng)財(cái)務(wù)指標(biāo)的局限，更加注重企業(yè)的科技實(shí)力、成長(zhǎng)潛力和社會(huì)認(rèn)可度。
這是交行重慶市分行探索金融服務(wù)科技型企業(yè)發(fā)展的縮影之一。2023年，交通銀行與重慶市政府簽署了《共建西部金融中心戰(zhàn)略合作協(xié)議》，旨在通過(guò)金融資源的優(yōu)化配置和金融服務(wù)的創(chuàng)新，支持重慶經(jīng)濟(jì)的高質(zhì)量發(fā)展。該協(xié)議將在未來(lái)5年向重慶市提供5000億元意向性授信額度。其中，生物醫(yī)藥、新能源汽車(chē)等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)是該行重點(diǎn)支持方向。
創(chuàng)新金融產(chǎn)品
打造科技金融服務(wù)新生態(tài)
“很難想象，如果沒(méi)有這一筆貸款，我們?cè)撊绾瓮瓿刹①?gòu)。正是交行重慶市分行便捷的貸款服務(wù)，解決了我們的發(fā)展難題�！苯衲晟习肽�，上市企業(yè)重慶某電氣(集團(tuán))股份有限公司得到了交行重慶市分行發(fā)放的并購(gòu)貸款1.675億元。
望變電氣在今年急需一筆貸款，用于收購(gòu)云南變壓器電氣股權(quán)項(xiàng)目，通過(guò)并購(gòu)企業(yè)將獲得220KV和500KV變壓器研發(fā)制造能力及制造高速鐵路牽引變壓器的生產(chǎn)能力。交行重慶市分行得知這一情況后，以“交銀科創(chuàng)”專(zhuān)屬平臺(tái)產(chǎn)品為望變電氣提供服務(wù)。該筆貸款也成為重慶市內(nèi)首筆民營(yíng)上市公司跨省并購(gòu)貸款，有力支持了民營(yíng)科技型企業(yè)通過(guò)并購(gòu)重組提質(zhì)增效、做大做強(qiáng)。
據(jù)了解，“交銀科創(chuàng)”是交行重慶分行推出的創(chuàng)新服務(wù)品牌，涵蓋“科創(chuàng)易貸”“科創(chuàng)易投”“科創(chuàng)易租”等產(chǎn)品體系，有效破解科技型企業(yè)的融資難題。
“這些創(chuàng)新金融產(chǎn)品的推出，針對(duì)科創(chuàng)企業(yè)‘高成長(zhǎng)、輕資產(chǎn)、快迭代’特有屬性，有效打破了信息不對(duì)稱(chēng)和增信手段匱乏的瓶頸，為初創(chuàng)期、成長(zhǎng)期、成熟期等不同階段科技型企業(yè)提供貸款、股權(quán)投資、債券融資、科技租賃等一體化金融解決方案�！苯恍兄貞c市分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。
重慶長(zhǎng)安新能源汽車(chē)科技有限公司的B輪混改增資項(xiàng)目需要大量資金，交行重慶市分行迅速啟動(dòng)相關(guān)服務(wù)，最終成功為該公司落地10億元投資資金。交行重慶市分行通過(guò)交銀投資幫助阿維塔科技(重慶)有限公司成功落地B輪股權(quán)投資3億元。同時(shí)，交行重慶市分行還積極撮合國(guó)家綠色發(fā)展基金參與阿維塔的A輪股權(quán)投資，成功落地5億元投資款項(xiàng)。
除了為科創(chuàng)企業(yè)提供投資服務(wù)外，交行重慶市分行也發(fā)揮集團(tuán)子公司交銀金租行業(yè)龍頭優(yōu)勢(shì)。2023年11月，該行聯(lián)動(dòng)交銀金租為專(zhuān)精特新企業(yè)重慶中潤(rùn)新材料股份有限公司發(fā)放科技普惠租賃3800萬(wàn)元。
深化銀企合作
共繪科技創(chuàng)新發(fā)展新藍(lán)圖
企業(yè)能在智能制造領(lǐng)域“大展拳腳”，與金融“活水”源源不斷的支持密不可分。交行重慶市分行加強(qiáng)科技金融資源激勵(lì)，深化銀企合作，建立健全容錯(cuò)機(jī)制，優(yōu)先將資金、信貸資源向包括科技金融在內(nèi)的重大戰(zhàn)略、重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)傾斜。
重慶賽維信息技術(shù)有限公司主要業(yè)務(wù)包含工業(yè)自動(dòng)化軟件開(kāi)發(fā)、無(wú)人駕駛技術(shù)服務(wù)等，是一家國(guó)家級(jí)高新技術(shù)企業(yè)。今年3月，交行重慶市分行通過(guò)前期走訪交流了解到該公司急需資金用于采購(gòu)原材料和日常運(yùn)營(yíng)，主動(dòng)向企業(yè)推薦了科創(chuàng)客群專(zhuān)屬線上純信用產(chǎn)品“科創(chuàng)快貸”，并指導(dǎo)客戶(hù)迅速完成了申貸資料填報(bào)。這一項(xiàng)目獲批96萬(wàn)元貸款額度，解決了企業(yè)的燃眉之急和日常用款需求。
“‘科創(chuàng)快貸’是我行針對(duì)科技金融領(lǐng)域小微客群融資‘難、慢、貴’痛點(diǎn)和‘短、頻、急’用款需求特點(diǎn)所推出的專(zhuān)屬產(chǎn)品�！苯恍兄貞c市分行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，借助數(shù)字化手段，該行自主搭建了科技企業(yè)評(píng)價(jià)模型，有效結(jié)合內(nèi)部“織網(wǎng)補(bǔ)鏈”系統(tǒng)，輔助客群挖掘和用戶(hù)畫(huà)像，精準(zhǔn)對(duì)接客戶(hù)需求。
七騰機(jī)器人有限公司屬于專(zhuān)精特新“小巨人”企業(yè)，是一家集特種機(jī)器人設(shè)計(jì)、研發(fā)、生產(chǎn)、銷(xiāo)售、服務(wù)為一體的高新技術(shù)企業(yè)。針對(duì)該公司行業(yè)較前沿、科創(chuàng)企業(yè)“兩高一輕”(高人力成本、高研發(fā)投入、輕資產(chǎn))的特點(diǎn)，交行重慶市分行成功為七騰機(jī)器人有限公司發(fā)放專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款2000萬(wàn)元，通過(guò)“追加專(zhuān)利權(quán)+應(yīng)收賬款質(zhì)押”的方式，快速解決了企業(yè)的貸款需求。
截至今年6月末，交行重慶市分行科技型企業(yè)貸款余額較年初凈增超18億元，增幅超過(guò)27%。
下一步，交行重慶市分行將以更精準(zhǔn)的服務(wù)、更創(chuàng)新的金融產(chǎn)品、更高效的金融服務(wù)模式，做好“科技金融”大文章，賦能企業(yè)新質(zhì)生產(chǎn)力實(shí)現(xiàn)質(zhì)的飛躍，讓“智融惠暢”深入企業(yè)金融服務(wù)中，用“金融活水”為現(xiàn)代化新重慶建設(shè)注入強(qiáng)勁動(dòng)能。(胡虹、覃雪萍)