中新網(wǎng)重慶新聞7月18日電近日，重慶市永川區(qū)反詐中心向興業(yè)銀行重慶永川支行發(fā)來感謝信，高度贊揚(yáng)了該行員工在日常業(yè)務(wù)辦理中展現(xiàn)出的警覺性和專業(yè)性。

　　感謝信中提到，永川支行員工在業(yè)務(wù)辦理過程中，敏銳地察覺到一位客戶賬戶交易異常，第一時(shí)間對(duì)涉案賬戶采取管控措施，積極收集證據(jù)并提供線索，配合公安機(jī)關(guān)打擊轉(zhuǎn)移涉詐資金的犯罪團(tuán)伙，成功攔截涉詐資金4萬元。

　　7月2日，永川支行員工在日常工作中發(fā)現(xiàn)了一名客戶劉某的交易行為異常，其賬戶被該行企業(yè)級(jí)數(shù)字化智能反欺詐平臺(tái)自動(dòng)管控，限制了非柜面業(yè)務(wù)辦理。在發(fā)現(xiàn)異常后，永川支行立即與永川區(qū)反詐中心聯(lián)系進(jìn)行研判。警方反饋，劉某賬戶的資金存在異常，但尚未有受害人報(bào)案，公安機(jī)關(guān)也無依據(jù)對(duì)賬戶進(jìn)行凍結(jié)，只能要求銀行對(duì)該賬戶進(jìn)行監(jiān)控并作不可取現(xiàn)管制。

　　劉某在發(fā)現(xiàn)賬戶被管控后，多次嘗試在不同網(wǎng)點(diǎn)取現(xiàn)，并與其同伙不斷通過電話騷擾恐嚇永川支行員工。永川支行員工在壓力之下，依然保持冷靜，不斷安撫劉某并引導(dǎo)其提供了與所謂“借款人”的聊天記錄、微信轉(zhuǎn)賬截屏、借條等佐證。經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)柜面人員甄別，其提供的相關(guān)佐證均為偽造，由此判斷出其背后可能存在專業(yè)的電信詐騙團(tuán)伙。同時(shí)，為挽回受害人損失，永川支行員工主動(dòng)聯(lián)系資金匯出方銀行，希望對(duì)方協(xié)助聯(lián)系受害人報(bào)案。經(jīng)過不懈努力，劉某的銀行卡最終被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。

　　7月9日，永川支行將掌握的情況向反詐中心匯報(bào)，警方綜合研判后決定收網(wǎng)，并請(qǐng)求永川支行協(xié)助將犯罪嫌疑人引出。7月10日上午，劉某按照約定來到銀行網(wǎng)點(diǎn)，被早已布控的警方迅速制服。目前，此案仍在進(jìn)一步偵查中。

　　興業(yè)銀行重慶分行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該行始終認(rèn)真履行社會(huì)責(zé)任，高度重視反電詐工作，深入推進(jìn)“斷卡行動(dòng)”，扎實(shí)做好客戶身份識(shí)別工作，常態(tài)化組織開展反電詐及消保知識(shí)宣傳。下一步，興業(yè)銀行重慶分行將持續(xù)強(qiáng)化警銀協(xié)作，充分發(fā)揮賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控對(duì)切斷違法犯罪資金鏈的重要作用，以實(shí)際行動(dòng)守護(hù)好人民群眾“錢袋子”。(完)